Банки блокують рахунки українців через нового закону про фінмоніторинг


Банки блокують рахунки українців через нового закону про фінмоніторинг
Банки блокують рахунки українців через нового закону про фінмоніторинг

Новий Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення», який отримав в народі назву закону «про 5 тисяч гривень», додав українцям проблем з великими перекладами і платежами.
як повідомляє “Країна”, Незважаючи на те, що пройшло вже два тижні, як закон вступив в силу, підзаконних актів до нього так і не прийняли. Причиною цього стала відсутність відповідних постанов Національного банку України.
Відповідно до внутрішнього роз’яснення банку №25-0006 / 20068 на розробку постанов буде потрібно близько 3 місяців, тобто вони можуть з’явитися 28 липня 2020 року. Цей документ завізував заступник голови НБУ Олег Чурій.
Відзначається, також, що Чурій роз’яснив нові правила фінмоніторингу. Згідно з новим законом сума, з якої в Україні повинен починатися фінансовий̆ моніторинг: зі 150 тис. Грн до 400 тис. Грн. Тобто при проведенні платежу на суму банки повинні з’ясовувати у своїх клієнтів походження грошей при проведенні платежів на суму понад 400 тис грн.
На перший погляд все просто, проте через відсутність пояснень і уточнень з боку НБУ у клієнтів банків виникли проблеми – банки зупиняли їм перерахування і блокували гроші на рахунках.

«Дійсно на банки надходили скарги через блокувань. Вони не були масовими, але все ж фіксувалися. Коли юристи зверталися в банки, щоб вирішити проблеми, нам в обличчя говорили – подавайте на нас в суд. За постановою суду все розблокуємо », – управляющій̆ партнер адвокатського об’єднання« Suprema Lex »Віктор Мороз.
Блокування рахунків почалася через те, що після вступу в силу нової постанови про фінмоніторинг, Нацбанк не скасував старе постанову. Тобто норма про фінмоніторинг платежів понад 150 тис грн до сих пір в силі.
В НБУ ситуацію пояснили тим, що згідно із законом у них є 3 місяці, щоб затвердити нову постанову.
Клієнти банків стали заручниками ситуації зі зміною правил. Вони стали перераховувати суми понад 150 тис. Грн, в розрахунку на те, що за новим законом, ті більше не підпадають по фінансовий моніторинг. Результатом стали зупинки перекладів і блокування коштів на рахунках через зволікання Нацбанку.
У самих же банках, клієнтам яких заблокували рахунки через великих перекладів, ситуацію коментувати виявляються.
Тому юристи радять українцям, які не зможуть швидко надати документи, що підтверджують походження грошей, не проводити перекладів понад 150 тис. Грн. Тим же, кому рахунку вже заблокували, пропонують оскаржити рішення банків в судах.
Юристи впевнені, що закон, який набув чинності з 28 квітня 2020 року, суд визнає вище постанови НБУ про обмеження переказів на суму понад 150 тис грн, проте не обіцяють, що подібні рішення будуть прийняті швидко, адже судова система в Україні фактично розвалена.
Очікується, що в суди підуть або ті, хто зайняв принципову позицію і захоче довести неправоту банку і НБУ, або ті, хто спробує отримати неустойку.

дата та час 13 травня 2020 р 19:48

ПереглядиПереглядів: 346

КоментаріКоментарі:



Источник – antikor.com.ua

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *