Приватбанк вимагає підтвердження походження коштів. Що робити




У всьому світі в зв’язку з введенням карантину намагаються полегшити ситуацію для клієнтів: ввести кредитні канікули, зменшити відсотки по виплатах і т.д.
Однак в Україні часто можна зустріти нарікання на вітчизняні банки, які не бажають видавати переклади у валюті, а то і просто блокують переклади від нерезидентів, посилаючись на фінмоніторинг.
Експерти розповіли, що робити в таких випадках, пише сьогодні видання UBR.
рахунок заблокований
Клієнти Приватбанку зіткнулися з тим, що банк почав вимагати з тих, хто отримує валютні перекази з-за кордону, підтвердження про походження коштів: договори, декларації про доходи та ін. У разі ненадання підтверджуючих документів погрожують заблокувати рахунок.
«На рахунок від нерезидента приходили великі суми в іноземній валюті, все було нормально. Але зараз банк надіслав повідомлення, що необхідно надати документи для уточнення джерела походження коштів. У відділенні банку відправляють в техпідтримку. У техпідтримку виразно нічого пояснити не можуть. Проблема в тому, що я офіційно ніде не працюю, ніяких документів з переліку немає і не буде », – розповів виданню клієнт банку Михайло.
Дана позиція державного банку тим більше дивна, що Нацбанк раніше дозволив банкам надавати пільги клієнтам і йти їм назустріч у зв’язку зі складною ситуацією, пов’язаною з карантином. Але за словами клієнта, Приватбанк, навпаки, раптом посилив політику. У самій фінустанові назвали подібні блокування законними.
«В рамках ризик-орієнтованого підходу банк може призупинити здійснення операції і запитати документи за переказами, що містить ознаки, передбачені приписами Постанови НБУ № 8 від 02.01.2019 та закону про« про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення », – прокоментували в прес-службі Приватбанку.
Впала гривня, значить терорист
Як з’ясувалося, причиною вимоги у видачі підтверджуючих документів стало падіння курсу гривні. Так, суми понад 150 тис. Грн підлягають фінансовому моніторингу, в рамках якого банк має право зажадати підтверджуючі документи. І якщо сума переказу в $ 6 тис. Що раніше не підпадала під фінмоніторинг, то падіння гривні більш ніж на 15% відразу зробило переклад підозрілим в гривневому еквіваленті.
«Виною всьому різке зростання курсу валют. Якщо раніше суми, які заходили, були менше 150 тисяч грн, то зараз вони стали більше. Відповідно, банк і прийняв таке рішення. Тому вихід з цієї ситуації тільки один – зміна банку і в подальшому контроль одержуваних сум », – вважає клієнт.
Формально банк завжди правий, якщо приймає рішення про блокування на основі фінмоніторингу. У цьому випадку переклад абонент не отримує, а гроші, після того, як вони певний час «зависнуть» на транзит, або повернуть відправнику, або залишаться на балансі банку. І суди, кажуть експерти, навряд чи щось змінять, оскільки фінустанова формально керується вимогами НБУ, а довести суб’єктивність їх застосування справа клопітка і безперспективна.
Не панікувати
Втім, в банку розповіли виданню, що в період дії карантину Приватбанк відстрочив заходи з уточнення інформації про клієнта, зокрема прийнято рішення не відмовляти клієнтам у проведенні фінансових операцій в зв’язку з неможливістю здійснити заходи щодо уточнення інформації про клієнта, крім особливих випадків, пов’язаних з відмиванням доходів.
Дійсно, через кілька днів проблема у клієнта вирішилася сама собою, загроза-вимога зникло з Приват24. З’ясувалося, що виною в затягуванні проблеми була некомпетентність співробітників.
За словами виконавчого директора Незалежної асоціації банків України (НАБУ) Олени Коробкова, проблема комунікації у банків дійсно є, і в таких випадках головне не панікувати: «Співробітники, оператори, касири отримують трохи, вони за ці гроші бояться ризикувати. Ми зараз з банками боремося над більшою комунікацією, розуміємо, що це проблема ».
У самому банку на випадок, якщо не виходить достукатися на місці, закликають клієнтів звертатися на спеціальну лінію допомоги по міжнародних переказів swift@privatbank.ua.
Чи не видають долар
Набагато серйознішою є проблема невидачі банком готівкового долара по валютним перекладам, з нею зіткнулися багато українців, яким пропонують забрати переклад в гривні, пояснюючи це проблемами через карантин.
«Українські банки змушені значно скоротити можливість зняття коштів у готівковій валюті через припинення авіадоставки готівкової валюти в Україні і закриття кордонів. Втім, банк виконує всі зобов’язання перед клієнтами, з урахуванням того, що іноземна валюта не є засобом платежу на території України, а в банку працює система безготівкового валютообміну », – повідомив прес-секретар Приватбанку Олег Серга.
Після отримання готівкової валюти банк обіцяє негайно повідомити про це клієнтам, а поки пропонує або гривню, або безготівковий долар. А зараз радить отримувати перекази на валютну картку і знімати валюту пізніше, коли налагодяться поставки готівки.
«Приватбанк видав внутрішнє розпорядження припинити видавати валюту. В якості альтернативи пропонують євро, гривню чи безготівковий долар. Така ж ситуація і в інших банках. Я раджу клієнтам завчасно не панікувати. Як показує практика, видані на руки великі депозити беруть, потримають в руках, переконаються, що вони є в наявності, а через два тижні приносять назад. Це психологічний момент », – вважає Олена Коробкова.



Источник – antikor.com.ua

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *